第一年度工作计划
1、 完成融资担保公司注册,组织完成开业庆典。
2、 引进4-6名专业人才,初步满足业务经营需求。
3、 建立符合公司经营要求的规章制度。
4、 至少与一家银行机构签署业务合作协议。
5、 争取实现担保业务零的突破。
6、 在资金保障的前提下实现融资业务收入50万元。
7、 组织内部人员进行业务培训。
第二季度(20xx年1月至20xx年3月):
1、 公司人员增加到8-xx人,逐步充实健全业务拓展部、
风险管理部、行政部、财务部,基本满足公司发展需求。
2、 补充完善规章制度。
3、 新签一家合作银行机构,使合作金融机构扩展到2家。
4、 完成担保业务20xx万元,实现担保业务收入50万元。
5、 在资金保障的前提下实现投融资业务xx0万元。
6、 筹划实施公司网站建设。
7、 联系一家省外知名担保机构,组织一次业务交流培训。
第三季度(20xx年4月至20xx年6月):
1、 公司人员增加到11人。
2、 新签1家合作金融机构,使公司合作金融机构达到3家。
3、 完成担保业务3000万元,实现担保业务收入70万元。担保业务品种扩大到贷款担保、票据业务担保、保函担保等。
4、 在资金保障的前提下实现投融资业务收入xx0万元。
5、 完成公司网站建设,树立良好的企业形象。
6、 开始筹建内部信息系统建设。
第四季度(20xx年 7月至9月)
1、 新签1家合作金融机构,使公司合作金融机构达到4 家。
2、 完成担保业务3000万元,实现担保业务收入70万元。
3、 在资金保障的前提下实现投融资业务收入xx0万元。
4、 争取完成公司信息系统建设。
5、 确保资产质量,不良赔付控制为0.
第一年度计划实现收入540万元,其中担保业务收入190万元,投融资业务收入350万元。
人员工资及绩效考核基本思路
人员工资标准确定: 单位:万元
岗位 人数 人均年收入 小计 人均保底收入 小计 人均月固定收入 小计 副总经理 1 20 20 14 141.16 1.16 业务部经理 1 xx xx 7 70.58 0.58 客户经理 5 5 25 3.6 180.3 1.5 风险部经理 1 xx xx 7 70.58 0.58 风险经理 1 5 5 3.6 3.60.3 0.3 行政部经理 1 7 7 4.8 4.80.4 0.4 财务部经理 1 7 7 4.8 4.80.4 0.4 出纳 1 3.6 3.63 3 0.25 0.25 合计12 67.687.6 47.862.2 5.17
绩效考核思路
第一年是公司发展比较艰难也是比较重要的一年,主要工作是打好基础,所以在绩效考核上采取的是高保底高提成的理念,这样才能吸引人才留住人才。主要思路有:
1、 人员收入按7:3比例,70%为固定收入,30%为考核收入。
2、 对融资担保公司总体绩效考核比例第一年建议按收入的
xx%考核,预计的总收入是540万元,总绩效54万元,基本才能保证所有人员的总体收入水平,担保公司再制定具体考核办法。基本想法是按月考核,承担风险的收入60%当月兑现,40%风险解除后兑现,不承担风险的当月兑现,这样激励效果比较明显。
3、 客户经理实行等级基础工资制度,初步考虑是分为一、二、三级,基础工资分别是3000元、3500元、4000元,一级客户经理是初始级,每半年根据业绩重新确定等级,做到公平公开,按劳分配,从而营造积极健康的工作氛围。
4、 设立专项绩效。与一家省级分行签署合作协议一次性奖励2万元;参与集团公司投资项目营销运作,运作成功的适当给予专项奖励;集团公司认可有重大贡献的适当给予专项奖励。