【关键字】教学
《金融业务实践*》实验实训教学大纲
计划学时：48 计划学分：3 适用专业：金融
一、实验（实训）课程的性质、地位和作用 1．课程性质：专业实践课，必修课．
2．课程地位 ：金融业务实践课是一门综合性较强的一门专业基础课，该课程为学生提供自己动手解决问题所必须的业务知识和业务平台应用技能．
3．课程作用：通过本课程的学习和实验，让学生实现业务理论与业务实践的结合，借助业务模拟环境的实际操作，让学生亲身体会金融业务平台环境，了解业务处理流程，掌握金融实际操作技能和处理问题的能力． 二、教学目的
本实验是一门实践课程，通过上机操作，掌握《商业银行综合业务模拟系统》、《智盛期货外汇模拟教学系统》等软件的安装、配置和业务操作，理解和强化金融理论知识，从而强化基础知识，了解金融业务开展的基本过程，掌握基本业务操作技能，达到理论结合实际目的，为学生今后涉足金融领域建立业务处理的感性认识． 三、考核方式及成绩评定 1．考核方式：平时考查+操作考试
2．成绩评定：根据学生实验操作技能和实验报告等综合评定各次实验成绩，按平时实验成绩和期末考试成绩评定学期实验总成绩，其中，平时实验成绩占50%和期末考试成绩占50%． 四、实验（实训）教材与参考书 1、《商业银行综合业务模拟系统实验教程》 2、《智盛期货外汇模拟教学系统实验教程》 五、实验（实训）项目开设表
序号 1 2 3 项目名称 熟悉系统专业术语 业务流程培训 实验操作培训 学时 2 2 4 类型 综合训练 综合训练 基本技能 1
要求 必做 必做 必做 类别 专业基础 专业基础 专业技能 备注 第一篇 第一篇 第一篇 文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.
4 5 6 7 8 9 10 系统维护培训 典型问题处理 综合业务实验操作 个人储蓄业务培训 个人储蓄业务操作 对公会计业务培训 对公会计业务培训 银行模拟演练 （储蓄业务） 银行模拟演练 （对公业务） 2 3 3 2 8 2 8 综合训练 基本技能 基本技能 综合训练 综合训练 综合训练 综合训练 设计创新型 设计创新型 必做 必做 必做 必做 必做 必做 必做 专业技能 专业技能 专业技能 专业基础 专业基础 专业基础 专业基础 专业技能 专业技能 第一篇 第一篇 第二篇 第三篇 第三篇 第三篇 第三篇 实验案例 实验案例 11 6 必做 12 6 选作 2
六、正文
实验一专业术语培训
（一）实验目的
了解银行专业术语和模拟系统业务术语 （二）实验器材
（1） 计算机硬件环境：PIII 667以上计算机．
（2） 软件环境：商业银行综合业务模拟系统
．
（三）实验内容
熟悉商业银行综合业务模拟系统和专业术语 （四）技能要点
了解商业银行综合业务模拟系统、熟悉银行专业术语；掌握系统启动、配置、退出方法；熟悉帮助系统．
实验二业务流程培训
（一）实验目的
了解银行业务开展的一般流程． （二）实验器材
（1） 计算机硬件环境：PIII 667以上计算机． （2） 软件环境：商业银行综合业务模拟系统
（三）实验内容 熟悉业务开展流程
（四）技能要点
掌握储蓄业务和对公业务总的流程图 （五）思考题
业务流程能不能改变，如果能改变如何优化
实验三实验操作培训
（一）实验目的
初始化系统业务部门和业务处理对象，了解业务对象的作用，理解理解不同业务品种的行业规定及交易流程。
（二）实验器材
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1、 2、 投影仪一台；
电脑若干台，培训讲义每人一册。
（三）实验内容
建立交易部门、创建学生用户、查询实验情况 （四）技能要点
了解本系统中学生所扮角色具有何种操作权限，理解商业银行会计的核算方法，
实验四系统维护培训
（一）实验目的
学习搭建服务器端和客户端操作系统，初始化系统各参数，设置部门、柜员操作权限，设置部门钱箱信息，管理会计科目等，掌握与业务开展有关的日常维护工作任务。 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
运行安装程序，安装“智盛商业银行综合业务模拟系统”。进行日常系统各项维护工作的演练。
（四）技能要点
部门设置，柜员操作权限的设置，科目管理。
实验五典型问题处理
（一）实验目的
理解业务处理细节，掌握排除模拟系统业务进行中故障的技能。 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
采用一事一答的业务操作实践，解决业务进行中的疑难问题。 （四）技能要点 具有解决问题的针对性 （五）思考题
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为什么会出现这个问题，怎样解决
实验六综合业务实验操作
（一）实验目的
★ 了解现代商业银行业务系统特点
★ 理解银行核心会计制度及综合柜员制及客户化管理思想 ★ 理解系统面向业务的特点
★ 熟悉商业银行客户号编排方法及生成原理
★ 熟悉储蓄帐号及对公账号的编排方法及生成原理 ★ 分析系统生成的客户号与帐号之间的关系
★ 掌握开立个人储蓄客户号及对公客户号的方法 ★ 掌握开立个人储蓄帐号对公帐号的方法 ★ 熟悉银行业务日常操作流程 ★ 了解商业银行业务通用规定
（二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容 实验操作：
★ 生成个人储蓄客户号
★ 生成个人储蓄帐号 ★ 配置个人业务钱箱 ★ 领取储蓄业务凭证 ★ 生成对公客户号
★ 生成对公基本帐户帐号 ★ 激活对公基本帐号 ★ 配置对公业务钱箱
★ 领取现金支票业务凭证
（四）技能要点 有针对性的演练
实验七个人储蓄业务培训
（一）实验目的
学习个人储蓄业务操作的基本术语，为开展日常业务做准备 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机
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（三）实验内容
学习熟悉个人储蓄业务操作的基本术语，熟悉环境 （四）技能要点 熟悉个人储蓄业务平台 （五）思考题 特殊业务如何处理
实验八 个人储蓄业务操作
（一）实验目的
掌握个人储蓄业务操作，开展日常业务． （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
每天请按以下顺序处理： ◆ 打开机器，进入系统
◆ 做现金日初（钱箱管理：现金有价凭证出库） ◆ 处理具体储蓄业务
◆ 做现金日终平帐（钱箱管理尾箱轧帐） ◆ 退出系统、关机 （四）技能要点
◆ 掌握日常业务开展的流程 （五）思考题 ◆ 业务流程能否改变
实验九 对公会计业务培训
（一）实验目的
学习对公业务操作的基本术语，为开展日常业务做准备 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
学习熟悉对公业务操作的基本术语，熟悉环境
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（四）技能要点
掌握对公业务平台的操作 （五）思考题 特殊业务如何处理
实验十对公会计业务培训
（一）实验目的
掌握对公业务操作，开展日常业务． （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
开机后，进入登录界面，输入柜员号、钱箱号、密码（柜员业务不涉及现金或重要有价空白凭证的收付可以不输入钱箱号），系统校验成功后进入主界面。柜员进入主界面，屏幕右端显示系统日期、柜员号、钱箱号，进行日常业务处理，日终轧帐。
（四）技能要点 掌握日常业务开展的流程 （五）思考题
网点日终扎帐为什么每天只能进行一次。
实验十一银行（储蓄业务）模拟演练
（一）实验目的
了解储蓄业务处理的全过程，掌握储蓄业务的日常处理技能。 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
★ 领取各种业务凭证
★ 开设一个或多个客户号并生成对应的储蓄帐号 ★ 进行各种储蓄业务操作及代理业务操作 ★ 查询交易记录并生成相应的业务报表 ★ 进行日结轧帐处理
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（四）技能要点
★ 开立个人客户号
★ 掌握领取各种业务凭证的方法
★ 掌握活期开户、存取款及销户业务 ★ 掌握整存整取开户、存取款及销户业务 ★ 掌握定活两便开户、存取款及销户业务 ★ 掌握存本取息开户、存取款及销户业务 ★ 掌握通知存款开户、存取款及销户业务 ★ 掌握教育储蓄开户、存取款及销户业务 ★ 掌握个人支票开户、存取款及销户业务 ★ 掌握通过客户号或帐号进行业务查询的方法 ★ 查询日终处理后生成的各种业务报表 ★ 掌握代理业务操作流程及业务操作 （五）思考题
★ 日常业务处理中的故障排除
实验十二 银行（对公业务）模拟演练
（一）实验目的
★ 开立单位客户号
★ 掌握领取各种业务凭证的方法
★ 掌握对公会计业务的行业处理规范 ★ 熟悉对公会计业务操作流程 ★ 掌握对公会计业务凭证管理 ★ 掌握对公会计存贷业务 ★ 掌握个人消费贷款业务操作 ★ 掌握对公辖内结算业务 ★ 掌握对公同城结算业务
★ 掌握通过客户号或帐号进行业务查询的方法 （二）实验器材
1、《智盛商业银行综合业务模拟系统》服务器 2《智盛商业银行综合业务模拟系统》客户端计算机 （三）实验内容
★ 领取各种业务凭证
★ 开设一个或多个客户号并生成对应的帐号 ★ 进行各种对公存贷业务操作 ★ 进行个人消费贷款业务操作 ★ 进行辖内结算业务操作 ★ 进行同城结算业务操作
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★ 查询交易记录并生成相应的业务报表 ★ 进行日结轧帐处理 （四）技能要点 日结扎帐帐务的处理 （五）思考题
特殊业务如何处理，故障的排除
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