1 .（单项选择题）下列不属于衍生品市场的是（） A.期货市场 B.期权市场 C.互换市场 D.货币市场
标准答案:D,
2 .（单项选择题）
在我国金融中介体系中,信托机构属于（）
A.银行机构体系 B .房地产中介体系 C.保险中介体系 D.投资中介体系
标准答案:D,
3 .（单项选择题）
下列关于城市商业银行特点的说法,错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务 B.依靠地域优势与当地经济发展水平 C,各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务.
标准答案:C,
4 .（单项选择题）
中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实 施金融监管的重要机构.中央银行作为证券发行主体，（）.
A.既可以发行股票,也可以发行债券 B.不可以发行股票,但可以发行债券 C.可以发行股票,但不可以发行债券 D.既不可以发行股票,也不可以发行债券
标准答案:A,
5 .（单项选择题）
政府机构投资者中的（）可以通过国家控股,参股来支配更多社源.
A.财政部 B.平准基金 C.中央银行
D.国有资产管理部门
标准答案:D,
6 .（单项选择题）
在证券市场上，资金的供给者是（）
A.证券发行人
会资B.证券中介机构
D.证券交易所
标准答案:C,
7 .（单项选择题）
关于转融通业务中持券信息披露义务,下列说法错误的是（）
A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自 有
证券
B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而 履
行信息报告、披露或者要约收购义务
C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保 证
券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减 变动达到规定比例时,应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务
D.有一致行动人的,一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的 数
量分开计算
标准答案:D,
8 .（单项选择题）
（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法 律业务进行监督管理.
A.中国证监会及其派出机构 B.证券交易所 C.工商管理部门
D.律师协会
世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同.美国的通俗称谓是 （）
A.证券经纪商 B.商人银行 C.证券银行 D.投资银行
标准答案:D,
10.（单项选择题）
我国证券市场监督管理的主要手段是（）
A.法律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.窗口指导
标准答案:A,
IL （单项选择题）
下列关于外资股的说法,错误的是（）
A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股 B.境内上市外资股也被称为B股
C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D.红筹股属于外资股,是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠
标准答案:D,
12.（单项选择题）
影响股票投资价值的内部因素是（）
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构 C.市场波动 D.股利政策
标准答案:D,
13 .（单项选择题）
资产支持证券是以（）为基础发行证券.
A .股票 B.债券
C.特定的资产池 D.企业
标准答案:C,
14 .（单项选择题）
债券信用评级的主要对象是（）
A.企业发行的债券 B.国家财政发行的国库券 C.国家银行发行的金融债券
D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券
下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是
）
A.较高的杠杆性
B.参考信用工具的价格波动性
C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具 D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管
标准答案:B,
16.（单项选择题）
下列关于金融期权主要风险指标的说法,错误的是（）
A.认购期权的DELTA值为正 B.认沽期权的DELTA值为正 C.认购期权的RHO值为正 D.认沽期权的VEGA值为正
标准答案:B,
17.（单项选择题）
资产证券化最早起源于（）
A.美国 B •英国 C .德国
D.希腊
不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）
A.银行信贷规模 B.短期货币市场利率 C∙货币供应量 D.长期利率
标准答案:B,
19 .（单项选择题）
货币供应量↑-实际利率I一投资t 一总产出↑,描述的是货币政 策（）
A.利率传导机制 B.信用传导机制 C.资产价格传导机制 D.汇率传导机制
标准答案:A,
20 .（单项选择题）
根据〈上海证券交易所科创板股票上市规则〉,发行人申请在上海证 券交易所科创板上市的上市条件不包括（）.
A.符合中国证监会规定的发行条件 21 发行后股本总额不低于人民币500万元
C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上,公司股本总
额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准
标准答案:B,
21.（单项选择题）
从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（）不属于按行 业类型划分的类型.
A.传统型 B.创业型 C.成长型 D.高科技型
标准答案:C,
22.（单项选择题）
场外交易市场的功能不包括（）
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所 D.提供风险分层的金融资产管理渠道
标准答案:B,
23.（单项选择题）
优先股一般情况下没有表决权,只有在特殊环境下,如（）
A.普通股票股东缺席时 B.经董事会表决准许后
C .讨论涉及优先股票股东权益的议案时
标准答案:C,
24.（单项选择题）
关于股票,下列说法错误的是（）
A.股份有限公司的资本划分为股份,每一份股份的金额相等 B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权 D.股票是设权证券
标准答案:D,
25 .（单项选择题）
以下关于股票分割与合并的说法,错误的是（）
A.股票分割与合并,不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东 权
益的比重
B.从理论来说,股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值 C.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 D.股票合并后,对股票的流动性和估值均不会产生影响
标准答案:D,
26 .（单项选择题）
做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资 者交
易.
A .客户资金 B .客户证券
D ,借入的资金或证券
标准答案:C,
27 .（单项选择题）
下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法,正确的 （）
A.也在上海证券交易所市场实行
B.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买 入
证券
C.指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业 部
买入证券
D.指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买 入
证券
标准答案:D,
28 .（单项选择题）
某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15. 60元和1000股、
15. 50元和800股、15. 35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量 分
别为15. 25元和500股、15. 20元和1000股、15. 15元和800股.若 此时该股票有一笔买入申报进入交易系统,价格为15. 50元,数量为600 股,该笔委托的成交情况是（）.
A. 15. 35元成交200股，15. 50元成交400股 B. 15. 35元成交100股，15. 50元成交500股
C. 15. 35元成交200股，15. 50元成交300股 D. 15. 35元成交500股，15. 50元成交100股
标准答案:B,
29 .（单项选择题）
股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对 变化值,.
A.每股收益 B.市盈率 C .股本总额 D.股价或市值
标准答案:D,
30 .（单项选择题）
国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）A.熊猫债券 B.扬基债券 C.武士债券 D.龙债券
标准答案:A,
31 .（单项选择题）
用以反映市场股票价格的相对水平根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）
A.不动产证券化 B.应收账款证券化
D. P2P资产证券化
标准答案:D,
32 .（单项选择题）
下列关于凭证式国债的说法,错误的是（）
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团 C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式 D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量
标准答案:A,
33 .（单项选择题）
在一级市场,通常ETF的最小申购,赎回单位是（）A. 50万份或70万份 B. 50万份或100万份 C. 60万份或100万份 D. 60万份或150万份
标准答案:B,
34 .（单项选择题）
投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎 回的基金被称为（）
A.开放式基金
C.产业基金 D.风险基金
标准答案:A,
35 .（单项选择题）
下列关于开放式基金销售服务费的说法,错误的是（）
A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供务
B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提 C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为O D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%
标准答案:D,
36 .（单项选择题）
目前,我国的开放式基金的估值频率为（）估值
A.每个交易日 B.每两个交易日 C.每三个交易日 D.每五个交易日
标准答案:A,
37 .（单项选择题）
服
以下不属于利率金融衍生工具的是（）
A.远期利率协议 B.利率期权
C.信用联结票据 D.利率互换
标准答案:C,
38 .（单项选择题）
证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入,或 者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行 购入的承销方式
A.自销 B.直销 C.代销 D.包销
标准答案:D,
39 .（单项选择题）
下列属于主动退市的情形是（）
A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请 B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材 料
不全且逾期未补充
C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意 D.上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被 注
销
标准答案:D,
关于中国证券业协会的历史沿革,下列说法中,错误的是（）
A. 1991年8月28日，中国证券业协会成立,并召开第一次会员大会,
但在《证券法＞颁布以前，中国证券业协会缺乏明确的法律地位和应有的 管理权力
B. 1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会,选举产生了
新的领导机构,通过了新的章程,进一步明确将行业自律作为协会工作 的首要任务
C. 2011年初,在中国证券业协会的指导下,证券投资基金专业委员 会
开始筹备,2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正 式独立出来
D. 2007年以来,随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完
善，中国证券业协会着力加强行业自律,行业服务和行业基础建设,履行 “自律,服务,传导”三大职能,调动和聚集全行业的的力量
标准答案:C,
41 .（单项选择题）
商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集
A.机关法人 42 事业法人 C.企业法人
D .社团法人
标准答案:C,
债券现券买卖是（）
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让 债
券,现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让 债
券,现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让 债
券,现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金,一方出让 债
券,现券买卖均按全价交易
标准答案:A,
43 .（单项选择题）
2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据,每张面值 100元,年贴现率3. 5%, 2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约 为
（）元.
A. 96. 6 B. 98. 3 C. 100. 0 D. 101. 1
标准答案:B,
44 .（单项选择题）
下列关于基金运作的说法,错误的是（）
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登
记与交易基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位,基金的投资管 理
最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看,基金运作可分为基金的基金的市场营销、 投
资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环就能自然而然就好
标准答案:D,
45 .（单项选择题）
私募基金募集应当履行的程序中不包括（）
A.特定对象确定 46 投资者适当性匹配 C.基金风险揭示 D.投资者资金来源确认
标准答案:D,
46.（单项选择题）
公开募集基金应当经（）注册
A.中国证券业协会
节
B•中国证券投资基金业协会 C.中国证监会 D .沪深交易所
按（）分类,可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率 联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类
A ,收益保障性 B.嵌入式衍生产品 C.发行方式 D .联结的基础产品
标准答案:D,
48.（单项选择题）
下列属于风险管理本质特征的是（）
A.损失管理 B.事前管理 C.盈利管理 D.事后管理
标准答案:B,
49.（单项选择题）
在信用风险的衡量中，预期损失（）
A.等于非预期损失 B.是难以量化的
C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积
D.等于实际损失加上非预期损失
两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期 交换现金流的金融交易,称之为（）
A.结构化金融衍生工具 B.金融互换 C.金融期权 D.金融期货
标准答案:B,
51.（单项选择题）风险管理的流程主要包括（）I .风险的识别 π.风险的衡量 III .风险的应对
IV .风险的检测、预警与报告 A. I 、 III B. I、∏、IV C. IK IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
52.（单项选择题）
下列有关金融期货的说法,正确的有（）
1 .金融期货交易双方的权利与义务是对称的
π.金融期货交易双方的权利与义务是不对称的 III.金融期货交易双方均需开立保证金账户
W.金融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资
A. I 、 IV B. I、IIL IV C. IK III D. II、III、IV
标准答案:B,
53 .（单项选择题）
共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）I上海期货交易所 π郑州商品交易所 In中国证监会
IV上海证券交易所和深圳证券交易所 A. I 、 III B. I、∏、IV C. IK IIL IV D. I、II、IIL IV
标准答案:B,
54 .（单项选择题）
关于一般开放式基金的分红方式,下列说法正确的有（）
1两种分红方式:现金分红和红利再投资
∏现金分红是默认的分红方式,基金投资人无需事先选择
III红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金 分
配
W每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书 中
的约定
A. I、II、IIL IV B. I 、 IV C. II. IIL IV D. I 、 ∏ 、 III
标准答案:D,
55 .（单项选择题）
主板上市公司申请首次公开发行新股,应符合的要求有（）
1业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控人的情形
∏现有主营业务或投资方向能够可持续发展,行业经营环境和市场 求不存在现实或可预见的重大不利变化
In不存在可能严重影响公司持续经营的投保、诉讼、仲裁或其他重事项
制
需大
IV最近24个月内曾公开发行证券的,不存在发行当年营业收入比上
年下降50%以上的情形
B. I 、 ∏ 、 III C I、III、IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
56 .（单项选择题）
关于证券监督管理机构权限,下列说法正确的有（）
I证券监督管理机构有权对证券发行人,证券公司、证券服务机构、 证
券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查
∏证券监督管理机构有权询问当事人和与被调查事件有关的单位 和个人,要求其对被调查的事件有关的事项作出说明
HI证券监督管理机构有权查阅、复制当事人和与被调差时间有关的
单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关 文件和资料
Iv在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，证券监 督
管理机构可以限制被调查事件，当事人的证券买卖,但限制的期限不 得超过60个交易日
A. I、II、III B. I、Ik IIL IV
C. I 、 IV D. IK III
标准答案:A,
57 .（单项选择题）
企业（公司）直接融资活动主要有（）方式
I股票融资
∏债券融资
In期权融资 IV权证融资 A. I、II B. IIL IV C. I、∏、IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
58 .（单项选择题）
根基〈根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决 定〉,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股 份转让系统（）
1公开转让股份
∏进行股份和债券融资
In进行资产重组 IV公开发行股份
A. I、II B. IIL IV C. IK IIL IV D. I、Ik III
标准答案:D,
59 .（单项选择题）
下列现代风险观下关于波动性的说法,正确的有（）
I波动性意味着损失的可能性
∏波动性即收益的不确定性
Hl波动可能带来收益,也可能带来损失 IV所有波动性都要进行规避 A. I、II B. IK IV C. I 、 ∏ 、 III D. IK III
标准答案:D,
60 .（单项选择题）
申请发行可交换公司债券,应该满足下列规定（）
1申请人应该是符合〈公司法X证券法 〉 规定的有限责任公司或者
股份有限公司
∏公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元
HI公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1 年
的利息
Iv本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的
40%
A. I、IIL IV
B. IK IIL IV C. I、Ik IIL IV D. I 、 II
标准答案:A,
61 .（单项选择题）
关于基金监管的意义,下列说法正确的有（）
I维护证券市场的良好秩序
∏提高证券市场效率
III促进基金市场规模扩大,结构的日益完善优化 IV保护基金份额持有人利益 A. I、Ik IIL IV B. I、∏、IV C. IK IIL IV D. I 、 III
标准答案:B,
62 .（单项选择题）
对基金信息披露的原则、内容,禁止行为等各方面都作出了明确,严.
I〈证券法〉
∏＜证券投资基金法＞
Hk证券投资基金信息披露管理办法〉 IV＜证券业从业人员资格管理办法〉
格规定的主要法律法规有（）A. I、Ik IIL IV B. IIL IV C. I、∏、IV D. II . III
标准答案:D,
63 .（单项选择题）
金融衍生工具的基本特征包括（）
I杠杆性
∏跨期性
In不确定性或高风险性 Iv投机性 A. I、n、III B. ∏› IIL IV C. 1 . IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
64 .（单项选择题）
下列关于基金费用的计提标准方式的说法,正确的有（）
I货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务
∏股票型基金的年托管费率一般为0. 25%
In基金管理费是逐日计提,按月支付
IV货币市场基金的年管理费率一般为O. 15%-0. 33% A. I、Ik IIL IV B. I 、 IV C. II. IIL IV D. I 、 ∏ 、 III
标准答案:A,
65 .（单项选择题）
基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要的是（）I注册
∏申请
In基金合同生效 IV发售 A. I、II、IIL IV B. I、IIL IV C. IK IV D. I 、 ∏ 、 III
标准答案:A,
66 .（单项选择题）
下列关于开放式基金的申购与赎回的说法,正确的有（）
1开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与 基
金销售代理人的代销网点办理
II在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购
In开放式基金遵循一份额申购,金额赎回的原则 IV货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回 A. I、∏、IV B. I 、 IV C. IK III D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
67 .（单项选择题）
基金招募说明书中应当详细说明基金的（）I投资目标与理念
∏投资范围与对象
In投资策略与原则 IV基金费用与收益分配 A. I、II B. I、IIL IV C. IK IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
68 .（单项选择题）
债券投资的主要风险包括（）
I信用风险
∏利率风险
In汇率风险 IV流动性风险 A. I、Ik IIL IV B. I、∏、IV C. IK III D. I、IIL IV
标准答案:D,
69 .（单项选择题）
下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法,正确 的有（）
I银行间债券市场采用实施全额逐笔结算机制
II银行间债券市场的债券结算通过中国证券登记结算公司完成 In交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制
Iv交易所债券市场由中央国债登记结算公司负责债券交易的清算、
结算
A. I 、 III B. IK IV C. I 、 ∏ 、 III D. I、II、III、IV
标准答案:A,
70 .（单项选择题）
债券兑付方式包括（）
1到期兑付
∏债券替换
III提前兑付 IV分期兑付 A. I、II B. IK IIL IV C. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
71 .（单项选择题）
发行中小非金融企业集合票据,应该披露（）I信用增进措施 II资金偿付安排 In集合票据债券评级 IV各企业主体信用等级 A. IIL IV B. I、II C. IK IIL IV D. I、II、IIL IV
标准答案:D,
72 .（单项选择题）
债券和股票的主要异同有（）
1权利不同
∏期限相同
In发行主体相同 IV收益不同 A. I 、 III B. I 、 IV C. IK IIL IV D. I、n、HI、IV
标准答案:B,
73 .（单项选择题）
下列关于地方政府债券的说法,错误的有（）
I地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况, 承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证
II地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况, 承担偿还本金责任为前提,向社会筹集资金的债务凭证
In地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况, 承担还本付息责任为前提,向社会筹集资金的权益凭证
Iv地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况, 承担偿还利息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证
以
以
以
以
A. I、Ik III B. I、IIL IV C. IK IV
D. ∏、IIL IV
标准答案:D,
74 .（单项选择题）
属于公司债券的有（）
I可交换债券
∏可转换公司债券
In保证公司债券
IV附认股权证的公司债券 A. I、Ik IIL IV B. I、IIL IV
C. I 、 ∏ 、 III D. IK IV
标准答案:A,
75 .（单项选择题）
〈关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所标“证券
1财务报表审计
∏净资产验证
III此次募集资金使用情况全面审核 IV内部控制制度审核
业务”是指证券、期货相关机构的（）A. I、Ik IIL IV B. I、∏、IV
C. IK III D. I 、 III、 IV
标准答案:B,
76 .（单项选择题）
取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级 ,应当遵循的原则有（）
I、独立 II、客观 IIL公开 IV、公正 A. I、Ik IIL IV B. I、∏、IV C. IK III D. I、IIL IV
标准答案:B,
77 .（单项选择题）
证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为,证券承销
业业务 务可以采用的方式有（）I、代销 II、全额包销 IIL余额包销 IV、自销
A. I、Ik IIL IV B. I、II、III C. II . III
D. I 、 IV
标准答案:B,
78 .（单项选择题）
下列关于开立证券账户的说法,正确的有（）
I、开立证券账户应坚持合法性原则 II、开立证券账户应该坚持真实性原则
IIL 一个自然人根据需求,可开立不同类别和用途的证券账户 IV、一个法人根据需求,可开立不同类别和用途的证券账户 A. I、IIL IV B. I 、 III C. I、∏、IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
79 .（单项选择题）
按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发,能否在以后度补发为依据,优先股分为（）
I、累积优先股 II、非累积优先股
年IIL可赎回优先股
IV、不可赎回优先股 A. I . III B. ∏、IV C. I 、 II D. IIL IV
标准答案:C,
80 .（单项选择题）
证券交易所的组织形式主要有（）I、合伙人制 II、联合制 IIL公司制 IV、会员制 A. I、II B. IIL IV C. I 、 ∏ 、 III D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
81 .（单项选择题）
根据国际证监会组织〈关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终 决定） 》 金融机构对客户的评估项目包括（）等.
I、客户的投资知识 II、客户的风险承受能力
IIL客户定期追加投资的能力 W、客户理解复杂金融产品的能力 A. I . IIL IV B. I、∏、IV C. IK III D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
82 .（单项选择题）
全球金融体系的主要参与者包括（）I、金融公司 II、公共部门 IIL非金融公司
IV、为住户服务的非营利性机构A. I、Ik IIL IV B. I、IIL IV C. I 、 ∏ 、 III D. IK IV
标准答案:A,
83 .（单项选择题）
基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人 而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要,对基金投资风格的分析, 其作用在于（）
I、可以匹配投资者不同的风险偏好特征 II、降低投资者的投资选择成本 IIL便于准确评价基金业绩 IV、明显提高投资者的投资收益 A. I、II
B. I 、 ∏ 、 III C. I、II、IIL IV D. IIL IV
标准答案:B,
84 .(单项选择题)
关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有 ()
I、国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人 民
币债券还本付息的,应向中国人民银行备案
II、国际开发机构人民币债券相关市场监督管理部门批准,可以交 易流
通
IIL国际开发机构在中国境内发行人民币债券,发生违约或其他纠 纷
时,适用中国法律
IV、国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券 利
率水平确定
C. IK III D. I、II、III
标准答案:D,
85 .（单项选择题）
下列关于股票市场价格的说法,正确的有（）
I、影响股票价格的因素复杂多变,所以股票的市场价格呈现出高伏的波动性特征
II、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 IIL供求关系是影响股票市场价格的最直接因素 IV、长期来看,股票的市场价格由股票的价值决定 A. I、IIL IV B. I 、 ∏ 、 III C. I、II、IIL IV D. IK IV
标准答案:A,
86 .（单项选择题）
关于清算与交收,下列说法正确的有（）
低起
1、清算在前,交收在后
II、清算与交收密不可分,清算与交收同步进行
山、清算结果正确才能保证交收的顺利进行
IV、证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责
B. IK IIL IV C. II . III D. I 、 IV
标准答案:A,
87 .（单项选择题）
中证规模指数包括（）等.
I、中证IOO指数 II、中证200指数 IIL中证600指数 IV、中证700指数 A. I、II、III B. I、∏、IV C. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
88 .（单项选择题）
港股通股票包括（）
I、恒生综合大型股指数的成分股 II、恒生综合中型股指数的成分股 IIL A+H股上市公司的H股
IV、在联交所以国外货币报价以港币交易的股票
B. IIL IV CI、II、III D. I、Ik IIL IV
标准答案:C,
89 .（单项选择题）
下列关于审批制、核准制和注册制的说法,正确的有（）
I、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式,审批制度是目前 成
熟股票市场普遍采用的模式
II、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度, 没
有发行指标和额度的公司无法发行股票
IIL核准制下,证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行 申
请
IV、注册制下,证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所
公布条件要求的企业即可发行股票
A. I 、 III B. I、∏、IV C. IK IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:C,
90 .（单项选择题）
普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括
I、股份公司只能用留存收益支付红利 II、红利的支付不能减少其注册资本 IIL公司在无力偿债时不能支付红利 IV、公司在增发新股前不能支付红利 A. IIL IV B. I、Ik IIL IV C. I、∏、IV D. I、II、III
标准答案:D,
91 .（单项选择题）
我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（）
I、在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保 护
投资者权益
II、有利于稳定市场，防止个案风险的传递和扩散
IIL是对现有多层次监管体系的一个重要补充,在监测证券公司风 险,
推动证券公司积极稳妥解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发 挥重要作用
IV、为我国建立国际成熟市场通行证的证券投资者保护机制搭建了 平
台
A. I、Ik IIL IV
D. I、IIL IV
标准答案:A,
92 .（单项选择题）
根据我国现行规定,事业法人可以用来进行证券投资的资金主要有（ ）
1、自有资金 II、依法募集的资金
IIL经授权可以支配的预算内资金 IV、有权自行支配的预算外资金 A. I、II B. I 、 IV C. IK III D. I、IK IV
标准答案:B,
93 .（单项选择题）
上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引 》 指出，根据科创板定位,推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域 括（）
I、新一代信息技术领域 II、高端装备领域 IIL大型风电领域 IV、新材料领域
中包A. I 、 III B. I、∏、IV C. II. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
94 .（单项选择题）
下列关于我国债券市场的说法,正确的有（）
I、我国债券交易市场分为场内市场和场外市场 II、债券市场违约事件不断减少
IIL在我国，信用债包括企业债、公司债、商业票据和短期融资券
IV、在我国，国债柜台市场实行二级托管制度,一级托管在中央国债
A. I 、 IV
B. I 、 ∏ 、 III C. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
95 .（单项选择题）
四
个主要品种 登
记结算公司，二级托管在商业银行一般来说,下列属于中央银行主要职能的有（）
1、发行货币与代理国库
IIL保证经济体系适度流动性 IV、对政府提供信贷 A. I、II、III B. I、∏、IV C. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
96 .（单项选择题）
2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施,标志.主要措施包括（）
I、放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致 II、允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务
IIL取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年
IV、允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务 A. I、II、IV B. I、Ik IIL IV C. IIL IV D. I、II、IIL
着
我国保险业务将迎来全面开放时代的
要求标准答案:A,
97 .（单项选择题）
下列关于间接融资的说法,正确的有（）
I、间接融资中资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷 关
系,二者只与金融机构发生债权债务
II、间接融资在多数情况下（除委托贷款外）并不是对某一资金供应 者
与某一资金需求者之间一对一的对应性中介,而是一方面面对资金供 应者群体,另一方面面对资金需求者群体的综合性中介.
IIh相对直接融资而言，间接融资的信誉程度高,风险也相对较小
IV、通过金融中介的融资均属于借贷融资，到期必须归还并支付利A. I、Ik IIL IV B. I、II C. IK III D. IIL IV
标准答案:A,
98 .（单项选择题）
金融市场功能包括（）
I、提供流动性 II、货币创造 IIL价格发现 IV、降低搜寻成本
息 A. I、IIL IV B. IK IV C. I 、 ∏ 、 III
D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
99 .（单项选择题）
国家股有（）持有.
I、国务院授权的部门 H、国务院授权的机构 III、财政部授权的部门
IV、根据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构 A. IIL IV B. I、II、III C. I、∏、IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:C,
100 .（单项选择题）
当前中国人民银行的职责包括（）
I、依法制定和执行货币政策 II、发行人民币，管理人民币流通 IIL监管境内期货合约的上市、交易和清算
IV、监督管理银行间商业拆借市场和银行间债券市场 A. I、II
B. IIL IV
D. ∏ 、 IV
标准答案:C,
101.(单项选择题)下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的 是
()
A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请 开
展跨境转换业务
B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直 接
参与沪港通与沪伦通的交易
C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则 是
将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的
标准答案:D,
102 .(单项选择题)
根据 < 上市公司证券发行管理办法 》,上市公司增发时一，发行价格应 不低于公告招股意向书前()交易日或前一个交易日的公司股票均价
A. 20 个 B. 15 个 C. 30 个 D. 10 个
标准答案:A,
103 .(单项选择题)
深圳证券交易所于()年正式营业.
A. 1993 年 B. 1995 年 C. 1991 年 D. 1990 年
标准答案:C,
104 .（单项选择题）
可以发行股票的公司组织形式是（）
A.有限责任公司
B.有限责任公司或股份有限公司 C.股份有限公司 D .独资公司
标准答案:C,
105.（单项选择题）
下列关于金融市场功能的说法,正确的是（）
A.金融资产有社会价值,其价值是对未来现金流的要求权
B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新 配
置的功能
C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本
D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之 间
的转移,促进虚拟资本形成
标准答案:B,
机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展 的基础是O
A.基金分级制的养老制度 B.现收现付的公共养老制度 C.将养老金投资于投资产品
D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建
标准答案:D,
107 .（单项选择题）
下列属于境内上市外资股的是（）
A.B股 108 股 C. L股 D.A股
标准答案:A,
108.（单项选择题）
关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断 B.不同于审批制、核准制 C.以信息披露为中心
D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断
标准答案:A,
一般情况下,股份分割能够刺激公司股票上涨,其原因是()
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了 B.股份分割后公司的净资产比原来多了 C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加,预期将会获得更多的股利
标准答案:D,
110 .(单项选择题)
下列关于保护投资者利益原则的说法,错误的是()
A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小,相对于股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护
B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为,全力维护市场的“三 原则,是各国证券公司的首要任务
C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以护中小投资者利益为重点
D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心,入市的资 和人数就会相应增加
标准答案:C,
111 .(单项选择题)
在沪、深证券交易所成立以前,我国股票发行价格的确定大部分是 控
公”
保
金
按
()进行.
A.净资产收益法 B.现金流量折现法
C.市盈率法 D.面值法
标准答案:D,
112 .(单项选择题)
人民币普通股票账户又称为()
A.基金账户 B. B股账户
C.人民币特种股票账户 D. A股账户
标准答案:D,
113 .(单项选择题)
下列关于国际资金流动的说法,错误的是()
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动 D.资本外逃被认为是投机性的资金流动
标准答案:D,
114 .(单项选择题)
下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法,错误的是().
差
异进行套利活动而引起的短期资本流动A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托 B.根据委托订单的数量,可以分为整数委托和零数委托
C.根据委托的授权范围,可以分为全权委托和部分委托 D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托
标准答案:C,
115 .（单项选择题）
以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）
A.货币政策工具一操作目标一中介目标一最终目标 B.中介目标一最终目标一货币政策工具一操作目标 C.最终目标一货币政策工具一操作目标一中介目标 D.操作目标一中介目标一最终目标一货币政策工具
标准答案:A,
116 .（单项选择题）
按照〈证券法〉的规定,证券公司可以通过从事（）和证券资产管理业 务，以自己的名义或代其客户进行证券投资.
A.债券交易业务 B.投资银行业务 C.证券经纪业务 D.证券自营业务
标准答案:D,
117 .（单项选择题）
下列业务中，不属于财产保险公司业务的是O
A.机动车保险 B.船舶/货运保险
C.责任保险 D.人身保险
标准答案:D,
118 .（单项选择题）
关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）
A .退市制度自由化 B.发行定价市场化 C.上市标准多元化 D.发行审核注册制
标准答案:A,
119.（单项选择题）
下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,错误的是
O
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上 流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票、含红筹C.国家股是国有股权的一个组成部分、股利收入依法纳入国有资产营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所 有的股份
市
股 经
持
证券承销是证券公司代理。发行证券的行为.
A.金融机构 B.证券发行人 C.商业银行 D.投资银行
标准答案:B,
121 .（单项选择题）
当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措.
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证券业协会
标准答案:A,
122 .（单项选择题）
关于存款准备金制度与货币乘数,下列说法错误的是（）.
A.准备金的比例越低,银行的存款派生能力就越强 B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大
C .理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数
施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数
下列关于证券交易所发展历史的说法,错误的是().
A. 1929年国民政府颁发“交易所法”后,上海证券物品交易所并入
上海华商证券交易所
B.改革开放后,我国先后批准成立了 “上海证券交易所”和“深圳
证券交易所”
C.解放初期,最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”
D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公 所”
标准答案:C,
124.(单项选择题)
做市商通过()向市场提供流动性服务.
A.发布买卖双向报价 B.发布唯一报价 C.发布证券交易的卖价 D.发布证券交易的买价
标准答案:A,
125.(单项选择题)
对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派 负担,是因为().
A.优先股股东无表决权 B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东剩余资产分配优先 D.优先股的股息率固定
标准答案:D,
126 .(单项选择题)
金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为().
A .风险是结果的不确定性 B ,风险是损失发生的可能性 C .风险是可能发生的损失 D .风险是结果对期望的偏离
标准答案:D,
127 .(单项选择题)
下列不属于国债销售价格影响因素的是().
A.市场利率
B.承销商承销国债的中标成本 C.流通市场中可比国债的收益率水平 D .人民币汇率
标准答案:D,
128 .(单项选择题)
基金信息披露义务人不包括().
A.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
B.基金销售机构
D.基金托管人
标准答案:B,
129 .(单项选择题)
下列属于声誉风险管理方法的是().
A.业务持续计划 B.事前识别和评估 C.日间流动性管理 D.融资策略管理
标准答案:B,
130 .(单项选择题)
下列关于债券评级的说法,错误的是().
A.国家政策性银行发行的金融债券,需要参加债券信用评级 B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券,有必要进行评级 C.地方政府发行的某些有价证券,有必要进行评级
D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格 企
业所发行某一特定债券,按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评 价,并标示其信用程度的登记
标准答案:A,
131 .(单项选择题)
关于基金的交易制度,下列说法错误的是().
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一
交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门 的
审核
标准答案:D,
132.（单项选择题）
基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值.
A.不确定 B.托管人随时确定 C.管理人随时确定 D.固定
标准答案:D,
133.（单项选择题）
债券的贴现率也被称为必要回报率,其计算公式为O.
A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率 D.真实无风险收益率+风险溢价
标准答案:A,
134 .（单项选择题）
某投资人赎回某基金1万份份额,持有时间为8个月，对应的赎回费 率为0.5%.假设赎回当日基金份额净值是L 05元,则其可得到的赎回
金额为0.
A. 10497. 5 元 B. 10347. 5 元 C.10227. 5 元 D.10447. 5 元
标准答案:D,
135 .（单项选择题）
金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（）方式进行的标准化融期货合约的交易.
A.场外协商 B.约定价格 C.公开竞价 D .场内大宗
标准答案:C,
136 .（单项选择题）
下列关于风险容忍度的说法,正确的是O.
A.风险容忍度通常采取“自下而上”和”自上而下”相结合的方 设定
金式
B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化 C.风险偏好是风险容忍度的具体体现 D .风险容忍度是战略性的
传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于O .
A.关键变量的选择和各自权重的确定 B.合规指标的选择和总体打分的结果 C.信用风险的确定与内部评级的打分 D.交易对手的选择与分配比例的确定
标准答案:A,
138 .（单项选择题）
关于证券公司债券信息披露的说法,错误的是（）.
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露 B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级,在债券有 效
存续期间,应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自 律
组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集 说
明书
标准答案:B,
139 .（单项选择题）
下列关于ABS产品的说法,错误的是（）.
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基
础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具 D. ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
标准答案:B,
140 .(单项选择题)
根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括().
A.商品风险 B.利率风险 C.房地产价格风险 D.外汇风险
标准答案:C,
141 .(单项选择题)
当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得().
A .标的资产市价与行权价格之间的差额 B.期权标的资产 C.期权费 D.利息
标准答案:A,
142 .(单项选择题)
下列关于金融期货与金融期权差异的说法,错误的是().
A.现金流转不同 B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
标准答案:C,
143 .（单项选择题）
下列关于债券交易的说法,错误的是（）.
A.时间优先是要求相同的价格申报时,应该与最早提出该价格的一 方
成交
B.客户委托优先主要是证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先
进行自营买卖
C.债券交易的竞价原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先 D.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人利益的价 格
买进或卖出债券
标准答案:B,
144 .（单项选择题）
基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值.
A.各类证券的价值 B.基金应收的申购基金款 C.基金负债 D .证券基金的费用
标准答案:C,
145 .（单项选择题）
下列期货中，（）不属于金融期货.
A .商品期货
B.外汇期货
C.股票价格指数期货 D.利率期货
标准答案:A,
146 .(单项选择题)
证券公司、基金管理公司子公司通过()开展资产证券化业务.
A.购买资产证券化产品 B.设立特殊目的载体(SPV) C.设立特殊资产池 D.成立资产管理计划
标准答案:B,
147 .(单项选择题)
基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括().
A.法律手段 B.经济手段 C.自律手段 D .必要的行政手段
标准答案:C,
148 .(单项选择题)
下列关于资本的说法,错误的是().
A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金
B.资本管理是现代风险管理的核心
C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资
D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险
标准答案:C,
149 .(单项选择题)
我国交易所债券市场的托管方式实行()制度.
A.交易所登记、一级托管 B.中央登记、二级托管 C.交易所登记、二级托管 D.中央登记、一级托管
标准答案:B,
150.(单项选择题)
下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法,错误的是().
A.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工 具 B.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线 C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基 金
组合资产中分离出来进行处置清算,确保剩余基金资产正常运作的机 制
D.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行
标准答案:A,
151 .(单项选择题)下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的 有() I直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引
■ ■ ■ ≡l ∏提高直接融资比重,有利于分散过度集中于银行的金融风险作用
In发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展
IV相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度低,风险也相对较大 A. I、Ik IIL IV B. I . III
C. I 、 ∏ 、 III D. ∏ 、 IV
标准答案:C,
152 .(单项选择题)
上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动()
I上市公司股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并
II上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致,不再具备上市条件
In上市公司被法院宣告破产
退决
公
市的有 定不再在该交易所交易 司股本总额、股权分布等发生变化IV上市公司因新设合并或者吸收合并,不再具有独立主体资格并被
注销
A. I、Ik IIL IV B. I 、 III、 IV C. I、∏、IV D. II . III
标准答案:C,
153 .（单项选择题）
根理〈证券法 》 下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形 有（）
I进入涉赚违法行为发生场所调查取证
II通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的 主
管人员和其他直接责任人出境
Hl询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人,要求其对于被调 查
事件有关的事项作出说明
Iv对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行 调
解
A. I、II、IV B. IK III
C. I 、 ∏ 、 III D. I、IIL IV
标准答案:C,
154 .（单项选择题）
所谓法人结算、需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立
I证券交收账户
∏证券清算账户
In资金交收账户 IV资金清算账户 A. I、Ik IIL IV B. I › III C. I 、 III、 IV D. I 、 IV
标准答案:B,
155 .（单项选择题）
影响我国金融市场运行的主要因素有（）
I经济因素,如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等
∏信息技术的发展程度
In投资者的心理预期
IV金融市场法律制度是否完善 A. I、IIL IV B. I、Ik IIL IV C. I 、 ∏ 、 III D. IK IV
标准答案:B,
证券金融公司应当按照国家宏观政策,根据市场状况和风险控制需 要,确定和调整()
I转融通费率
∏转融通资金率
In保证金比例 Iv担证金比例 A. I、 IIl B. I、 IV
IV
D. II、 Ill 标准答案:A, 157 .(单项选择题)
跟据〈国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定＞,境 内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转 让系统()
1公开转让股份 II进行股权和债券融资 In进行资产重组 IV公开发行股份 A. I、n、III B. I、Il C. IK IIL IV
D. I、Ik ∏L IV
标准答案:A,
158 .(单项选择题)
我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有()
I价格优先
∏时间优先 山客户优先
IV数量优先 A. I、Ik IV B. I 、 II C. I、In D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
159 .(单项选择题)
以下属于场内市场的有()
I主板市场
∏创业板市场
HI全国中小企业股份转让系统 W私募基金市场 A. ∏ 、 IV B. IIL IV
D. I、Ik IIL IV
标准答案:C,
160 .（单项选择题）
关于金融债券,下列说法正确的有O
1金融资产的利率固定,一般低于同期储蓄利率
∏金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务
In我国金融债寿可以为国家大中型建设项目筹措资金 IV金融债券的利息不计复利,不能提前支取 A. I、Ik IIL IV B. I 、 III C. IK IIL IV D. I、IK III
标准答案:C,
161 .（单项选择题）
根据付息方式不同，国债可分为（）
1长期国债
∏附息国债
In贴现国债 IV特种国债 A. ∏、III
关系B. I 、 IV
C. I、IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
162 .（单项选择题）
下列关于国际金融监管体系的说法,正确的有O
1巴塞尔银行监管委员会成立于1974年,是国际清算银行的一个正
式机构
II国际证监会组织成立于1983年
ΠI国际保险监督官协会于1934年在美国成立
Iv作为IAIS的纲领性文件,〈证券监管目标与原则》于1998年首次 发
布
A. I、IIL IV B. I › IV C. IK III
D. I 、 II
标准答案:D,
163 .（单项选择题）
下列关于证券登记结算公司的说法,正确的有O
I证券登记结算公司的名称中应当标明 “证券登记结算”字样
II证券登记结算采取全国集中统一的运营方式,证券登记结算公司
的章程、业务规则应当依法制定,并报国务院证券监督管理机构批准
HI为保证履行职能,证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和
完善的数据安全保护措施,建立完善的风险管理系统
IV为保证履行职能,证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务 和
安全防范等管理制度
A. I、Ik IIL IV B. I、II C. 1 . IV D. ∏、In
标准答案:A,
164 .(单项选择题)
下利有关股票特征的说法.正确的有()
1股份公司派发的股息红利数量,主要取决于公司的收入情况
∏股份公司派发的股息红利数量,主要取决于公司的盈利情况
III股票的风险性和收益性是并存的 IV股票的风险性和收益性是彼此独立的 A. I 、 III B. I 、 IV C. IK III D. IK IV
标准答案:C,
165 .(单项选择题)
根据有关规定,证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者 咨询业务,可以采取的形式包括()
1接受投资人或者客户委托,提供证券投资咨询服务
∏举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等
In在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电 台、
电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务
Iv通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统,提供证券投资咨询 服
务
A. I、II B. I 、 III、 IV C. II. IIL IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
166 .(单项选择题)
关于委托受理.证券经纪商在收到客户委托后,应对()进行审查.
I委托人身份
∏委托内容
HI委托卖出的实际证券的数量 IV委托买入的实际资金余额 A. I、IIL IV B. I、IK IV
C. IK III D. I、Ik IIL IV
普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件,下列与先决条 件有关说法正确的是()
I普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须在公司解 散
清算之时
∏公司财产未按照规定清偿前,不得分配给股东
III公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险 费
用和法定补偿金,缴纳所欠税款,清偿公司债务
IV公司财产经法定清偿后的剩余财产,不按照股东持有的股份比例
进行分配
A. I、Ik IIL IV B. I、IIL IV C. I 、 ∏ 、 III
D. ∏ 、 IV
标准答案:C,
168.(单项选择题)
下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法,错误的有()
1我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全 国
实行“统存统贷”的信贷资金管理体制
II 1952年12月，全国统一的公私合营银行成立
In中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能 Iv “深化金融体制改革,健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发
展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的
A. II 、 III B. I、∏、IV C I、III、IV D. III
标准答案:D,
169.（单项选择题）
下列关于基金利润分配的说法.正确的有（）.
I我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定 每
年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要 求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值
II根据有关规定,一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现
金分红
HI一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资 Iv对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中 将
收益分配的方式的定为红利再投资,并应当每日进行收益分配
A. I 、 IV B. I、Ik IIL IV C. I 、 ∏ 、 III
D. I、IIL IV
标准答案:B,
我国的混合资本债券的基本特征有()
I补充商业银行核心资本而发行
∏清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后
In期限在10年以上
IV发行之日起10年内不可赎回 A. ∏、IV B. I 、 II C. I 、 III、 IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:A,
171.(单项选择题)
场外交易市场的特证有()
I挂牌标准相对较低
∏监管较为放松
HI交易制度通常采用做市商制度 IV信息披露要求较低 A. I、IIL IV B. I 、 IV C. IK III D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
下列关于派发股利的说法.正确的有().
I股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间 II股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期 In除息除权0,通常为股权登记日之后的三个工作日 IV派发日，即股利正式发放给股东的日期 A. I、Ik IIL IV B. I 、 II C. IIL IV D. I、∏、IV
标准答案:D,
173.(单项选择题)
当前中国人民银行的职责包括()
I依法制定和执行货币政策
∏发行人民币，管理人民币流通
Hl监管境内期货合约的上市、交易和清算
IV监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 A. IIL IV B. I、II、IV C. I 、 II D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
个人投资者的特点包括()
I投资的灵活性强
∏专业知识相对匮乏
In投资资金规模化 W投资行为具有随意性 A. I、Ik IV B. I、IK IIL IV C. I 、 III、 IV D. I、II、III
标准答案:A,
175.(单项选择题)
每个人投资者相比,机构投资者的特点包括().
I投资资金规模化 II投资管理专业化 III投资灵活性强 IV投资行为规范化 A. I 、 III B. Ik IlL IV C. I、II、IIL IV D. I、IK IV
标准答案:D,
下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法, 正确的有O
I可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利
率、期限等
∏可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品
Hl对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关,
在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票
IV可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的
监管规定不同
A. ∏、III B. I、Ik IIL IV C. 1 . IV D. I、IIL IV
标准答案:B,
177.(单项选择题)
目前我国国债发行方式包括()
1招标方式
∏承销方式
In定向招募方式 IV公开发售方式 A. I、Ik IIL IV
C. I 、 ∏ 、 III D. II . III
标准答案:C,
178 .(单项选择题)
下列关于信用违约互换的说法,正确的有()
1信用违约互换从本质上看可视为一种针对债务工具违约的保险 单
∏在信用违约互换交易中，合约买方在合约期限内或在信用事件发 生前定期向信用风险保护的卖方就某个参照实体的信用事件支付费用, 以换取信用事件发生后的赔偿
HI在信用违约互换交易中，合约买方一般需要真正持有作为参考的
信用工具
IV信用违约互换是20世纪90年代以来发展最为迅速的金融衍生品
之一
A. I、II、IV B. IK III C. I 、 II D. I、IIL IV
标准答案:A,
179 .(单项选择题)
关于基金运作信息披露、下列说法正确的有().
1开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值
和份额累计净值
II货币基金不必披露每个开放日的份额净值,但需要披露每万份基 金
收益和最近7日年化收益率
In基金投资组合报告需要披露基金资产组合,按行业分类的股票投 资
组合,前10名股票明细等
IV基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件 A. I 、 IV B. IK IV C I、III、IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
180.（单项选择题）
下列关于债券收益率的说法.正确的有O
I通常预期市场利率上升时,债券发行人应发行可赎回债券 II在年息票相等的情况下,付息频率越高到期收益率也越高
In首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎 价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率
IV当期收益率不反映每单位投资的资本损益 A. ∏、山、IV B. I、II
回
C. I、IIL IV
181 .（单项选择题）
根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（）
I独立衍生工具
∏嵌入式衍生工具
In交易所交易的衍生工具 IVoTC交易的衍生工具 A. II、IV B. I 、 II C. IIL IV D. I . III
标准答案:B,
182 .（单项选择题）
影响股票投资价值的内部因素有0
1净资产
∏股利政策 山增资和减资
IV盈利水平 A. I、n、IV B. I . IIL IV
C. I、Ik IIL IV
标准答案:C,
183 .(单项选择题)
按联结的基础产品分类,结构化金融衍生产品的类别包括()
I股权联结型产品
∏债权联结型产品
In汇率联结型产品 IV商品联结型产品 A. I、Ik IIL IV B. I 、 IV C. IK III D. I、IIL IV
标准答案:D,
184 .(单项选择题)
远期交易与期货交易的区别主要体现在().
1价格形成方式不同
∏交易场所不同
In交易风险不同 Iv期限不同 A. I、IK IIL IV B. IK III
C. I 、 ∏ 、 III
标准答案:B,
185 .(单项选择题)
属于中小非金融企业集合票据特点的有()
I分别负债
∏发行期限灵活 山集合发行
W引入信用增进机制 A. I . III B. II、III、IV C. IK IV D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
186 .(单项选择题)
属于金融期货主要交易制度的有()
1场外交易制度 II限仓制度 In大户报告制度
Iv每日价格波动限制及断路器规则 A. I 、 ∏ 、 III B. I 、 IV
C. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
187 .(单项选择题)
私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括(),
I招募说明书
∏基金的投资情况
Hl基金的资产负债情况 Iv可能存在的利益冲突 A. II 、 III B. I、III、IV C. I、Ik IIL IV D. I、∏、IV
标准答案:C,
188 .(单项选择题)
股票价格指数的编制步骤包括()
1选择样本股
II选定基期并计算基期平均股价或市值 In计算计算期平股价或市值并作必要修正 IV指数化 A. I、IK IIL IV B. IIL IV
C. I、∏、IV
189 .（单项选择题）
下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（）.
I前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
∏后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式
HI前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金
IV后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长 递减
A. I、∏、IV B. IK III C. I、Ik IIL IV
D. I 、 IV
标准答案:A,
190 .（单项选择题）
下列关于公司型基金的说法,正确的有O.
1基金是独立的法人机构
∏基金不是独立的法人机构
In投资者是基金公司的股东 IV投资者不享有股东权益 A. ∏、III
而
B. I 、 IV
D. I 、 III
标准答案:D,
191 .（单项选择题）
下列关于企业信用分析的5CS系统的说法,正确的有O
1企业财务杠杆高就意味着资本金较少,债务负担和违约概率较大
∏金融机构对抵押品的要求权的级别越高,贷款的风险越高
III利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素 IV履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义 A. I、II B. I、IIL IV C. IK III
D. I 、 IV
标准答案:B,
192 .（单项选择题）
关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（）
1根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末,我国已 位
居全球十大基金市场之列
∏我国〈证券投资基金法》于2004年6月1日实施
II12003年6月实施的修订后的《证券投资基金法〉放开了机构准入,
但并未减低基金公司股东门槛
IV2015年7月，我国内地与香港开启基金互认
B. I、Ik IIL IV C. I . III D. ∏ 、 IV
标准答案:A,
193 .(单项选择题)
下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有()
I投资者结构持续优化、市场风险不断分散
∏银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分
In市场功能逐步显现,兼具投资和流动性管理功能 IV政策性金融债券都在银行间债券市场发行 A. I 、 IV B. IK IIL IV C. I 、 ∏ 、 III D. I、Ik IIL IV
标准答案:D,
194 .(单项选择题)
需要直接从基金资产中列支的费用有().
1管理费
∏托管费
In基金合同生效后的律师费
IV基金的证券交易费用
B. I 、 ∏ 、 III C. I、IIL IV D. I 、 IV
标准答案:A,
195 .（单项选择题）
风险管理策略主要包括O等
I风险规避 π风险控制 HI风险分散 Iv风险处置 A. ∏、IIR IV B. I 、 ∏ 、 III C. I 、 IV D. I、Ik IIh IV
标准答案:B,
196 .（单项选择题）
风险管理的流程主要包活O.
I风险的识别
∏风险的衡量
In风险的应对
IV风险的监测、预警与报告
B. IK III C. I 、 IV D. I、II、III
标准答案:A,
197 .(单项选择题)
基金的运作包括()
I基金的设计
∏基金资产的估值与会计核算
III基金资产托管
IV基金份额的登记和交易 A. ∏、IV B. IK IIL IV C. I 、 III D. I、Ik IIL IV
标准答案:B,
198 .(单项选择题)
下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法,正确的有()
I公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近三个会计年度加权 平
均净资产收益率平均不高6%
∏扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作 为加权平均资产收益率的计算依据
In其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公
司债券1年的利息
IV其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元 A. I、Ik IIL IV B. I 、 IV C. IK III D. I 、 ∏ 、 III
标准答案:C,
199 .(单项选择题)
关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有().
I国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人 民
币债券还本付息的,应向中国人民银行备案
II国际开发机构人民币债券发行结束后,经相关市场监督管理部门 批
准可以交易流通
HI国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷
时•,适用中国法律
IV国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券 利
率水平稳定
A. I、Ik IIL IV B. II › III C. I 、 ∏ 、 III
标准答案:C,
关于投资者申请购买基金份额的行为,下列说法正确的有().
I开放式基金的认购,通常又被称为开放式基金的申购 II认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回 In认购基金时基金价格未知
IV申购基金份额通常在T÷2A. ∏、III B. I、II、III C. I 、 III、 IV D. ∏ 、 IV
标准答案:D,
日内确认
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